Factoring - Liquidität und Schutz gegen Forderungsausfall

Informationen über Factoring

Wussten Sie schon, dass deutschlandweit mehr als 10.000 Unternehmen im Mittelstand Ihre Forderungen / Rechnungen verkaufen! Der Schutz vor Forderungsausfall und natürlich auch die Sicherung der Liquidität stehen beim Factoring fast immer im Vordergrund.

Definition von Factoring

Beim Factoring werden Ihre Forderungen an den Kunden fortlaufend durch einen Dritten angekauft und vorfinanziert. Innerhalb von 48 Stunden werden die Rechnungsbeträge im Rahmen einer vorher festgelegten Quote bevorschusst. Voraussetzung ist allerdings, dass die Leistung bei Rechnungsstellung einredefrei und vollständig erbracht ist.

Wenn Sie auch die positiven Effekte von Factoring nutzen möchten, stellen Sie noch heute über das Kontaktformular Ihre Anfrage.

Auf der Seite: Definition von Factoring - finden Sie weitere Informationen zum Ablauf und den Kosten eines Forderungsverkaufes.

Vorteile bei der Nutzung von Factoring

Factoring versorgt Ihr Unternehmen unkompliziert und schnell mit frischer Liquidität, reduziert Ausfall- und Forderungsrisiken und stärkt nachhaltig Ihre Eigenkapitalquote.

• Finanzieren Sie Wachstum aus eigener Kraft
• Ihrer Kreditlinie bei der Hausbank wird entlastet
• Nutzen Sie bei Ihren Lieferanten die Zahlung mit Skonto voll aus
• Erhöhung der Eigenkapitalquote durch Liquidität
• In Folge der Bilanzverkürzung besseres Rating (Basel II)
• Mit mehr Liquidität zu einem besseren Handlungsspielraum
• Forderungsausfall wird zu 100 Prozent abgesichert
• Schneller Zufluss frischer Liquidität
• Durch die Vergabe längere Zahlungsziele bei Ihren Debitoren erzielen Sie einen klaren Wettbewerbsvorteil

Positiven Effekte von Factoring

• Liquidität: Nach Rechnungsstellung erhällt das Unternhemen einen sofortigen Liquiditätszufluss (primäre Kernfunktion).
• Planungstechnisch: Das Liquiditätsmanagement im Unternehmen wird planbar.
• Risikotechnisch: Frühwarnsystem für Bestands- und Neukunden, Permanente Bonitäts – Analyse.
• Wachstumstechnisch: Kongruent zu Umsatzwachstum wächst die Finanzierungslinie, Wachstum mit der Nuzung von Factoring aus eigener Kraft finanziert werden.
• Administrativ: Unternehmer- / Mitarbeiterentlastung in den Bereichen: Mahnwesen, Debitorenmanagement.
• Strategisch: Durch die Einräumung längerer Zahlungsziele bei Ihren Kunden haben Sie bessere Vorteile bei der Neukundengewinnung.
• Ertragstechnisch: Sofern der Warenbezug skontierfähig ist, sind zusätzliche Erträge durch die Nutzung von Factoring möglich.
• Bilanztechnisch: Bilanzverkürzung -> Reduzierung des Debitorensaldo -> Abbau von Kreditoren oder Bankverbindlichkeiten -> Erhöhung der EK- Quote -> Verbesserung des Ratings.

 

Factoring - Außenstände sofort flüssig machen

Immer mehr Mittelständler haben infolge der Rezession mit ihrer Liqiditätsversorgung zu kämpfen. Der immer wiederkehrende Verkauf offener Forderungen – Factoring als alternative Finanzierungsform – eröffnet neue Perspektiven für KMU sowie mittelständischen Unternehmen. Der Verkauf von Forderungen – innerhalb von 48 Stunden werden bis zu 100% (abzüglich Factoringgebühr) der Rechnungssummen vom Factor ausgezahlt – verbessert die Bilanz eines Unternehmens erheblich und damit auch die Position gegenüber der Hausbank.

Factoring bedeutet Liquidität für den Mittelstand

Bereits in den letzten Jahren verzeichnete das Factoring (Forderungsverkauf) bei mittelständischen Firmen einen stetigen Aufwärtstrend. Grund hierfür ist die weiterhin zunehmende restriktive Kreditvergabe vieler Banken, die dem Unternehmer veranlasst, effektive Finanzierungs-Alternativen für sein Unternehmen zu suchen. Auch gerade wegen der schlechten Zahlungsmoral und hohen Forderungsausfällen ist Factoring ein zeitgemäßes Instrument für eine weitblickende sowie wirkungsvolle Unternehmensfinanzierung.

Factoring Varianten / Arten im Überblick

Hier finden Sie unsere Factoring-Varianten - sortiert nach Umsatz & Branche (PDF).

Was kostet Factoring?

Die Nutzung von Factoring ist natürlich auch mit Kosten verbunden. In aller Regel werden die Kosten bereits mit der Nutzung von Skonti und besseren Preisen bei größeren Bestellvolumen neutralisiert. Wir erstellen Ihnen gerne eine Kosten-Nutzen-Analyse für Ihr Unternehmen, damit Sie im Vorfeld schon wissen ob sich die Factoring-Gebühren kostenneutral gestalten lassen.

Zusammensetzung der Factoring-Kosten

Die Factoringgebühr orientiert sich unter anderem nach der Höhe des jährlichen Umsatzes vom Unternehmen, sowie der Kundenanzahl und der Anzahl der jährlichen Rechnungen die gestellt werden. Diese Gebühr beträgt je nach Vertrag zwischen 0,1 und 6 Prozent. Wie hoch die Factoring-Gebühren tatsächlich ausfallen werden, ist von mehreren Faktoren abhängig. Diese Gebühr ist aber auch mit den Erwartungen über den zu erwartenden Umsatz und den Zahlungszielen eng gekoppelt.

Factoring Definition - Alle Informationen auf einen Blick

Aus diesen Parametern berechnen sich die Factoring-Gebühren

• Factorabler Jahresumsatz
• Anzahl Kunden & Anzahl Rechnungen
• Benötigte Finanzierungslinie
• Eingeräumte & gelebte Zahlungsziele
• Bonität (z.B. Betriebsergebnis, Eigenkapitalquote, Wirtschaftsauskünfte z.B. von Creditreform / Euler Hermes, Geschäftsentwicklung)
• Gewünschte Factoring Variante (z.B. Offenes-, Stilles-, Inhouse-, Full Service-,
• Ausschnitts- oder Einzelfactoring)
• Refinanzierungskosten (Zins / Euribor)

Beachten Sie auch unsere Factoring-Beispiele!

Für welche Unternehmen macht Factoring Sinn?

• Factoring ist für Unternehmen geeignet, deren Vorderungen einredefrei und vollständig erbracht sind

• Bei langen Forderungslaufzeiten ist Factoring ebenfalls sinnvoll, das Warten auf Bezahlung der Rechnung hat so ein Ende

• Unternehmen, die vermehrt unter dem Druck von Basel II stehen, können ihre Kapitalressourcen deutlich erhöhen

• Für Unternehmen mit starkem Wachstum, sowie schnell steigenden oder stark schwankenden Umsätzen, da hier die umsatzkongruente Finanzierung besondere Relevanz hat

• Unternehmen, die zu einem Stichtag (Quartalsende, Bilanzstichtag) mit der durch den Verkauf der Forderungen enstandenen Liquidität eine höhere Eigenkapitalquote nachweisen möchten

• Factoring ist auch für Unternehmen wichtig, die sehr stark von einzelnen Debitoren und deren Zahlungsverhalten abhängig sind

 

Factoring versorgt Unternehmen in fast allen Branchen mit Liquidität

Hier finden Sie einen Auszug der möglichen Branchen, für die der Forderungsverkauf in Frage kommt! Durch den Verkauf der offenen Forderungen erhalten Sie schnell frische Liquidität und schützen Ihr Unternehmen gegen Forderungsausfall. Die Finanzierungsgruppe Mittelstand ist Ihr neutraler Partner, wir selektieren kostenfrei den passenden Factoring-Anbieter für Unternehmen im Mittelstand.

• Handwerk
• Großhandel
• Elektrotechnik
• Metallverarbeitung
• Personalleasing oder Zeitarbeit
• Papier-, Druck- oder Verlagsgewerbe
• Chemie- oder Kunststoffindustrie
• Logistik, Transport oder Verkehr
• Hardware, Software oder Wartung
• Holz- und Möbelindustrie
• Automobil- und Zulieferindustrie

Factoring - Unser Service für Ihr Unternehmen

Wir bieten Ihnen branchenspezifische Finanzierungslösungen, die individuell auf Ihre eigenen Bedürfnisse zugeschnitten sind.

• Wir bieten Ihnen alle möglichen Factoring-Varianten für Ihr Unternehmen
• Stilles Factoring schon ab 200 TEUR Jahresumsatz für ertragsstarke KMU
• Direkter Erstankauf Ihrer Rechnung - bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme
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