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Factoring Mittelstand

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Was ist Factoring und wo finde ich seriöse Dienstleister? Für diese und weitere Fragen haben wir die richtigen Antworten.

Das Factoring-Portal ist die erste Adresse für Unternehmen mit Interesse am Forderungsverkauf. Hier finden Sie passende Anbieter, nützliche Informationen und wertvolle Tipps. Unser neues Factoringtool berechnet Ihnen schnell und einfach alle möglichen Kosten und beleuchtet die geldwerten Vorteile.

Unsere Partner bieten Ihnen ein breites Spektrum an Lösungen. Für fast jede Branche und Gewerbezweig stehen passende Optionen zur Verfügung. Neben dem Stillen-Factoring, Einzelfactoring und Inhouse-Factoring werden auch die Rechnungen von Handwerkern (VOB-Factoring) finanziert.

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Seriöse Anbieter für Factoring finden

Als Repräsentanten der gesamten deutschen Factoringbranche stehen zwei Verbände im Vordergrund. Mehr als 90 Prozent des deutschen Marktes werden von disen Organisationen vertreten. Im Verband eingebundene Factoring Unternehmen gelten grundsätzlich als seriös und zuverlässig.

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Angebote und Gebühren aus der Praxis

Was kostet Factoring? Hier finden Sie Beispiele aus der Praxis: Dem Unternehmen lag schon ein Angebot vor, in der Tabelle sehen Sie die verschiedenen Gebühren und Grundlagen zur Berechnung. Durch den Vergleich spart die Firma 3.600 € an Gebühren im Jahr. Weiteren Beispiele finden Sie links bei den Umsätzen.

Umsatz Kundenanzahl Rechnungsanzahl Finanzierungslinie
500.000 € 120 Debitoren 640 Forderungen 42.000 €
Angebots-Details Angebot 1 Angebot 2 vorliegendes Angebot
Gebühr 2,45 % 2,94 % 3,50 %
Zins p.a. 3,80 % 6,48 % 0,00 % (Allin-Gebühr)
Debitorenprüfkosten 15 € 20 € In Gebühr enthalten
Sofortauszahlung 90 % 90 % 96,5 %
Gebühr in € p.a. 12.250 € 14.700 € 17.500 €
Zinskosten p.a. 1.596 € 2.722 € 0 €
*Bei den Angebotsdaten handelt es sich um echte Zahlen aus der Praxis. Diese Tabelle zeigt nur die reine Kostenseite auf, geldwerte Vorteile wurden nicht berücksichtigt.
Gesamtkosten 13.846 € 17.422 € 17.500 €
Kosten in % vom Factoring-Umsatz 2,77 % 3,48 % 3,50 %

Bei dem Unternehmen werden sämtliche Forderungen vom Factor finanziert. Zusätzlich besteht noch die Option einer Einkaufsfinanzierung für Lieferanten. Die vermittelte Umsatzfinanzierung übernimmt im Falle des Delkredere das komplette Risiko bei Zahlungsunfähigkeit des Debitors.

Umsatz Kundenanzahl Rechnungsanzahl Finanzierungslinie
1.700.000 € 60 Debitoren 920 Forderungen 140.000 €
Angebots-Details Angebot 1 Angebot 2 Angebot 3
Gebühr 0,82 % 0,95 % 1,25 %
Zins p.a. 2,25 % 3,50 % 2,95 %
Debitorenprüfkosten 20 € 15 € 25 €
Sofortauszahlung 90 % 80 % 90 %
Gebühr in € p.a. 13.940 € 16.150 € 21.250 €
Zinskosten p.a. 3.150 € 4.900 € 4.130 €
*Bei den Angebotsdaten handelt es sich um echte Zahlen aus der Praxis. Diese Tabelle zeigt nur die reine Kostenseite auf, geldwerte Vorteile wurden nicht berücksichtigt.
Gesamtkosten 17.090 € 21.050 € 25.380 €
Kosten in % vom Factoring-Umsatz 1,01 % 1,24 % 1,49 %

Die von uns an das mittelständische Unternehmen vermittelte Forderungsfinanzierung war die Lösung für mehrere Probleme. Finanziert wurden sämtliche Forderungen der Debitoren und das Delkredererisiko wurde komplett übernommen. Das Debitorenmanagement wurde ebenfalls entlastet, das Full-Service-Factoring beinhaltet die Übernahme des Mahnwesens als Dienstleistung. Aufgrund des Factorings wurden die Bilanzen im Jahresbericht erheblich verbessert. Durch die zusätzliche Liquidität werden Lieferanten direkt bezahlt und Skonto ausgenutzt.

Umsatz Kundenanzahl Rechnungsanzahl Finanzierungslinie
8.500.000 € 500 Debitoren 1840 Forderungen 472.000 €
Angebots-Details Angebot 1 Angebot 2 vorliegendes Angebot
Gebühr 0,31 % 0,39 % 0,42 %
Zins p.a. 2,80 % 3,20 % 3,95 %
Debitorenprüfkosten 15 € 15 € 20 €
Sofortauszahlung 90 % 90 % 90 %
Gebühr in € p.a. 26.350 € 33.150 € 35.700 €
Zinskosten p.a. 13.216 € 15.104 € 18.644 €
*Bei den Angebotsdaten handelt es sich um echte Zahlen aus der Praxis. Diese Tabelle zeigt nur die reine Kostenseite auf, geldwerte Vorteile wurden nicht berücksichtigt.
Gesamtkosten 39.566 € 48.254 € 54.344 €
Kosten in % vom Factoring-Umsatz 0,47 % 0,57 % 0,64 %

Durch den von uns vermittelten Factor sparte das Unternehmen ca. 14.700€ an Gebühren und Kosten. Die Finanzierung der Forderungen war die passende Ergänzung zur vorhandenen Unternehmensfinanzierung. Die Übernahme des Delkredererisikos sicherte Aufträge mit neuen Debitoren ab und steigerte den Ausbau des Neukundengeschäfts. Die zusätzliche Liquidität wurde auch genutzt, um den Kreditrahmen bei der Hausbank zu reduzieren, weniger Zinskosten waren hier das Resultat. Feedback des Unternehmers: „Der Nutzen überwiegt deutlich die Kosten des Factorings.“

Ihr neues Zahlungsziel dank Factoring: 24 Stunden

Schließen Sie mit Factoring die Lücke zwischen Rechnungsstellung und Zahlungseingang. Mit unserem kostenfreien Service finden Sie schnell seriöse Anbieter. Suchen Sie nicht länger den richtigen Anbieter, wir finden ihn für Sie. Vergleichen Sie Gebühren, Laufzeiten und Optionen verschiedener Anbieter mit nur einer Anfrage.

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Welche Vorteile hat Factoring?
  • 24 Stunden nach Rechnungsstellung erhalten Sie die Überweisung auf Ihr Konto
  • Ausfallschutz bei Zahlungsunfähigkeit oder Insolvenz des Kunden
  • Abbau teurer Dispokredite bei der Hausbank
  • Zukünftig planbare Geldeingänge
  • Lieferanten direkt bezahlen und Skonto nutzen
  • Verbesserung der eigenen Bonität

Zu den oben genannten Vorteilen kommen noch weitere positive Effekte hinzu. Wie Factoring funktioniert und welche Eigenschaften es hat, erfahren Sie in unserer Factoring Definition und Erklärungen.

Kontaktdaten
Ansprechpartner: Benjamin Bohrmann
Tel: 0 72 46 - 308 170
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